Sau khi Huiwang từ chối bảo lãnh cho một số giao dịch bất hợp pháp, liệu mối đe dọa về nguồn vốn tại địa chỉ này đã giảm chưa?

Huione Group là một tập đoàn tài chính lớn có trụ sở tại Campuchia, sở hữu các mảng kinh doanh bao gồm ví tiền mã hóa, thanh toán, bảo lãnh giao dịch, bảo hiểm, sàn giao dịch tiền mã hóa, v.v. Do yêu cầu KYC, KYT khá lỏng lẻo, các đối tượng xấu đã lợi dụng tính ẩn danh của USDT để thực hiện rộng rãi các hoạt động phi pháp (như lừa đảo, rửa tiền, v.v.) thông qua nền tảng này, biến các địa chỉ kinh doanh của họ thành nguồn ô nhiễm của dòng tiền mã hóa rủi ro.

Trong quý III năm nay, Huione Group đã thông báo sẽ từ chối cung cấp dịch vụ bảo lãnh giao dịch cho một số hoạt động phi pháp và công khai 6 địa chỉ bảo lãnh mới nhất của mình. Bài viết này nhằm kiểm toán dòng tiền của các địa chỉ mới và cũ để đánh giá liệu họ có thực sự thực hiện cam kết hay không.

Huione Guarantee Xác định ranh giới kinh doanh rõ ràng

Huione Guarantee đặt tại Đông Nam Á, phạm vi kinh doanh của họ trùng lặp cao với các tổ chức tội phạm có tổ chức khét tiếng tại địa phương, do đó các địa chỉ kinh doanh của họ phần nào bị ảnh hưởng, nhận được lượng lớn tiền mã hóa liên quan đến các hoạt động phi pháp và thu hút sự chú ý rộng rãi của cộng đồng quốc tế.

Tuy nhiên, vào tháng 7 năm nay, Huione Group đã gặp phải “phản tác dụng”. Theo điều tra đầu tiên của Bitrace, địa chỉ dịch vụ thanh toán (HuionePay) của Huione Group đã bị công ty Tether đóng băng 29.62 triệu USDT do nhận tiền từ các vụ trộm cắp tại sàn giao dịch tiền mã hóa DMM, Poloniex. Số tiền này chiếm khoảng 75% dự trữ của HuionePay tại thời điểm đó, gây áp lực rút tiền cho người dùng và ảnh hưởng nhất định đến hoạt động bình thường của nền tảng, đây cũng là hồi chuông cảnh báo cho Huione.

Sau sự kiện đóng băng này, trang web chính thức của Huione Guarantee đã bổ sung một thông báo đặc biệt, nêu rõ rằng các hoạt động liên quan đến trộm cắp tiền mã hóa, buôn bán người, giao dịch ma túy, giao dịch vũ khí đạn dược, cũng như các hành vi phạm tội nghiêm trọng liên quan đến khủng bố, bạo lực, các dòng tiền liên quan đến Mỹ và các hoạt động trộn tiền xuyên chuỗi đều không được Huione bảo lãnh.

Huione Guarantee đã xác định ranh giới kinh doanh rõ ràng, chuyển từ thái độ mập mờ trước đây đối với một số hoạt động rủi ro cao sang từ chối rõ ràng, cho thấy xu hướng tăng cường quản lý tuân thủ trong hoạt động kinh doanh nhằm tránh liên quan đến các hoạt động phi pháp hoặc rủi ro pháp lý nghiêm trọng hơn.

Nhìn từ dữ liệu: Tuyên bố của Huione có hiệu quả không?

Vậy, việc Huione Guarantee công khai phản đối dòng tiền rủi ro nhằm nâng cao tính tuân thủ kinh doanh có thực sự hiệu quả? Bitrace đã tiến hành kiểm toán dòng tiền rủi ro đối với 6 địa chỉ kinh doanh mới nhất do Huione công bố, so sánh với các địa chỉ kinh doanh cũ để quan sát tình hình dòng tiền rủi ro trước và sau khi Huione đưa ra tuyên bố.

Sáu địa chỉ bảo lãnh này bao gồm: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b

Địa chỉ kinh doanh cũ của Huione TL8TBp từ ngày 16 tháng 7 năm 2023 đến ngày 13 tháng 10 năm 2024 đã nhận tổng cộng hơn 2.244 billions USDT, trong đó tiền rủi ro cao là 173 millions USDT, chiếm 7.70%; các địa chỉ kinh doanh mới nhất của Huione từ ngày 16 tháng 7 năm 2024 đến ngày 13 tháng 10 năm 2024 đã nhận tổng cộng hơn 300 millions USDT, trong đó tiền rủi ro cao là 8.14 millions USDT, chiếm 2.70%. Có thể thấy tỷ lệ tiền rủi ro trong dòng tiền vào của Huione đã giảm đáng kể.

Phân tích theo từng loại rủi ro, dòng tiền từ các hoạt động đen xám đã cải thiện rõ rệt, giảm từ 7.63% xuống còn 2.61%. Dòng tiền rủi ro cao từ rửa tiền, cá cược trực tuyến, lừa đảo cũng giảm đáng kể.

Ngoài ra, Bitrace tiếp tục tính toán tỷ lệ tiền rủi ro cao trên tổng dòng tiền vào của các địa chỉ kinh doanh mới và cũ trong các giai đoạn khác nhau, cho thấy TL8TBp trong giai đoạn từ ngày 16 tháng 7 năm 2024 đến ngày 13 tháng 10 năm 2024 có tỷ lệ tiền rủi ro cao là 6.68%, cao hơn một chút so với cùng kỳ năm trước, nhưng thấp hơn so với toàn bộ chu kỳ kiểm toán.

Qua các dữ liệu trên, không khó nhận thấy dù là địa chỉ mới hay cũ, tình trạng dòng tiền rủi ro cao vào các địa chỉ kinh doanh của HuioneGuarantee đều đã được cải thiện, điều này có thể liên quan đến việc siết chặt tiêu chuẩn tham gia của các thương gia.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng các địa chỉ kinh doanh mới này chưa có lịch sử hoạt động đủ dài, dữ liệu hiện tại có thể chưa phản ánh chính xác tiến độ tuân thủ của HuioneGuarantee, Bitrace sẽ tiếp tục theo dõi.

KYT quan trọng

Sự mở rộng của ngành công nghiệp tiền mã hóa và sự lan tràn của dòng tiền rủi ro khiến các tổ chức Web3 đối mặt với áp lực tuân thủ ngày càng lớn, việc thiếu khả năng nhận diện rủi ro dòng tiền của địa chỉ người dùng trên nền tảng có thể ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh, thậm chí khiến nhà điều hành rơi vào nguy cơ bị điều tra.

Know Your Transaction (KYT) là công cụ cơ bản giúp các doanh nghiệp tiền mã hóa duy trì hoạt động an toàn, tuân thủ, đóng vai trò không thể thiếu trong việc ngăn chặn các hoạt động phi pháp, bảo vệ tài sản người dùng cũng như nâng cao uy tín của nền tảng.