Il regolatore di New York esorta le banche a sfruttare l’analisi della blockchain per i rischi legati alle criptovalute

Il principale regolatore finanziario di New York ha consigliato alle banche di ampliare l’uso dell’analisi blockchain nella gestione delle valute virtuali.

Il regolatore ha osservato, in una lettera del settore datata 17 settembre inviata alle banche con statuto statale e alle filiali estere operanti a New York, che questi strumenti possono aiutare le istituzioni a gestire meglio i rischi legati al riciclaggio di denaro, alle violazioni delle sanzioni e ad altre attività illecite.

La sovrintendente Adrienne Harris del Department of Financial Services ha dichiarato che la tecnologia si è dimostrata efficace per le società di valuta virtuale autorizzate e dovrebbe essere presa in considerazione dalle banche che si occupano direttamente di asset digitali o che incontrano attività crypto attraverso i loro clienti.

Il dipartimento aveva emesso per la prima volta linee guida sull’analisi blockchain nell’aprile 2022, rivolte alle aziende in possesso di licenze statali per valute virtuali. Da allora, ha affermato Harris, le banche hanno mostrato un “interesse e un’esposizione crescenti verso la valuta virtuale” che richiedono protezioni simili.

Il regolatore ha raccomandato alle banche di utilizzare l’analisi blockchain per esaminare i wallet dei clienti, verificare l’origine dei fondi collegati alle crypto, monitorare l’attività nell’ecosistema più ampio degli asset digitali e valutare le controparti come i fornitori di servizi di asset virtuali.

Le banche sono inoltre incoraggiate a confrontare l’attività prevista con quella effettiva, sviluppare valutazioni del rischio basate sull’intelligence di rete e valutare i rischi legati all’introduzione di nuovi prodotti di valuta virtuale.

Il dipartimento ha sottolineato che l’elenco delle applicazioni non era esaustivo, osservando che i controlli dovrebbero essere adattati all’appetito di rischio e alle operazioni di ciascuna banca. Harris ha esortato le istituzioni ad aggiornare regolarmente i quadri di conformità man mano che i mercati, i clienti e le tecnologie evolvono.

Secondo l’avviso:

“Le tecnologie emergenti introducono minacce nuove e in evoluzione che richiedono nuovi strumenti.”

Ha aggiunto che l’analisi blockchain può aiutare le banche a salvaguardare il sistema finanziario contro le minacce, incluso il finanziamento del terrorismo e l’elusione delle sanzioni.

Le linee guida non modificano le leggi statali o federali esistenti, ma evidenziano come i regolatori stiano spingendo le banche tradizionali ad adottare gli stessi standard di monitoraggio del rischio che da tempo si applicano alle società crypto autorizzate.

L’articolo New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks è apparso per la prima volta su CryptoSlate.