Федеральна корпорація страхування депозитів погодилася сплатити відповідні витрати та відмовилася від позову, поданого відповідно до Закону про свободу інформації щодо "листа про відкладення" з приводу криптовалюти.

Федеральна корпорація зі страхування депозитів США погодилася виплатити 188 440 доларів США на юридичні витрати та відмовилася від захисту, спрямованого на відмову в оприлюдненні так званих криптовалютних “листів-призупинень”, таким чином досягнувши мирової угоди у справі, пов’язаній з обмеженням банківських операцій у межах так званої “Operation Choke Point 2.0” згідно із Законом про свободу інформації. Закриття цієї справи змусило регулятора оприлюднити відповідні документи, які свідчать про те, що банки нібито зазнавали тиску та їм наказували призупинити або обмежити діяльність, пов’язану з криптовалютами.

Минулої п’ятниці Федеральна корпорація зі страхування депозитів США подала до Федерального суду округу Колумбія у Вашингтоні спільний звіт про стан справ, в якому заявила, що повністю відшкодує юридичні витрати Historical Research Group — дослідницької організації, яка діяла за дорученням криптовалютної біржі Coinbase і подала відповідний запит на отримання документів, а також внесе зміни до деяких процедур у межах Закону про свободу інформації.

Згідно із цим звітом, Федеральна корпорація зі страхування депозитів у листі про відхилення апеляції визнала, що її “рішення відмовити в оприлюдненні відповідних документів ґрунтувалося на визначенні типу документів, що підпадають під винятки, а не на індивідуальному аналізі кожного документа щодо можливості звільнення від оприлюднення”.

Опублікування цих документів стало результатом звіту Офісу генерального інспектора Федеральної корпорації зі страхування депозитів, оприлюдненого у жовтні 2023 року, в якому було зазначено про існування цих документів, а також розкритиковано дії регулятора, що розсилав банкам листи з вимогою “призупинити або не розширювати вже заплановану чи чинну діяльність, пов’язану з криптовалютами”.

Перед досягненням мирової угоди суд ще у листопаді минулого року визнав, що Федеральна корпорація зі страхування депозитів порушила Закон про свободу інформації: спочатку регулятор відмовився оприлюднити всі листи-призупинення цілком, а також “видалив інформацію, яка не підпадає під виняток восьмої статті Закону про свободу інформації або яка не завдає шкоди інтересам, захищеним цією статтею”.

Засновник і президент консалтингової компанії з питань протидії відмиванню коштів у сфері криптовалют BitAML Джо Чікколо в коментарі для ЗМІ зазначив, що це рішення свідчить: регулювання криптовалют у минулій адміністрації формувалося під впливом як традиційних міркувань безпеки та стабільності, так і “глибоко політичних та репутаційних міркувань”.

Чікколо сказав: “Дії Федеральної корпорації зі страхування депозитів просто обурливі — ця установа має законодавчий обов’язок захищати споживачів і страхувати депозити населення, вона повинна бути взірцем прозорості.”

Так звана “Operation Choke Point 2.0” — це звинувачення на адресу Федеральної корпорації зі страхування депозитів США, Федеральної резервної системи, Офісу контролера грошового обігу та інших банківських регуляторів у спільних діях з обмеження доступу криптовалютних компаній до банківських послуг; ця назва походить від політики часів адміністрації Обами, коли регулятори тиснули на банки, щоб ті відмовлялися від співпраці з продавцями зброї та компаніями з видачі позик до зарплати.

У листопаді 2023 року компанія Coinbase подала запит на отримання цих листів, проте Федеральна корпорація зі страхування депозитів США відмовила, посилаючись на те, що відповідні документи “за своєю суттю підпадають під винятки”, а згодом пояснила, що рішення ґрунтувалося саме на типі документів, а не на індивідуальному розгляді кожного.

У червні 2024 року Historical Research Group подала позов, після чого суддя окружного суду США Ана Рейес зобов’язала Федеральну корпорацію зі страхування депозитів надати ці листи, а також розкритикувала регулятора за “недостатню добросовісність” під час видалення інформації з документів і вимагала більш ретельного підходу до таких дій.

Федеральна корпорація зі страхування депозитів подала чотири судових звіти та шість разів передавала документи, перш ніж надала всі відповідні відповіді у повному обсязі.

“Багаторічні судові зусилля не були марними.” Після досягнення мирової угоди головний юридичний директор Coinbase Пол Ґревал написав у X: “Ми домоглися публікації десятків листів-призупинень щодо криптовалюти — це незаперечний доказ існування ‘Operation Choke Point 2.0’ та того, що регулятори справді координували тиск на індустрію криптовалют.”

Згідно з умовами мирової угоди, Федеральна корпорація зі страхування депозитів обіцяє внести низку змін до політики, зокрема додати спеціальні положення до навчальних матеріалів для працівників, які стосуються “ширшого тлумачення” запитів у межах Закону про свободу інформації, а також чітко засвідчити, що установа не має універсальної політики, яка б надавала всім банківським документам виняток відповідно до восьмої статті цього закону.

Чікколо вважає, що фінансове регулювання має базуватися на “принципах прозорості, орієнтації на ризики та чітких стандартах регулювання”, а не на неформальному тиску через неоднозначні “листи-призупинення”. Він також застерігає, що приховані дії регуляторів підривають довіру ринку до системи нагляду.

Після завершення виплати Федеральною корпорацією зі страхування депозитів сторони подадуть офіційне клопотання про припинення провадження. Станом на момент публікації регулятор не відповів на запит ЗМІ щодо коментаря.

Відповідальний редактор: Лі Чжаофу