Bancos tailandeses congelam milhões de contas em repressão a golpes, clientes inocentes são pegos na rede

Resumo Rápido 

• Cerca de três milhões de contas bancárias tailandesas foram congeladas em uma repressão nacional contra contas “laranjas” usadas em golpes.
• Vendedores inocentes, pequenos negócios e expatriados relatam terem sido bloqueados de seus fundos sem aviso prévio.
• O Bank of Thailand está em negociações para revisar as medidas de congelamento de contas em meio ao crescente descontentamento público.

Usuários inocentes afetados pelo congelamento nacional de contas

A ampla repressão da Tailândia contra contas “laranjas” usadas em golpes provocou indignação pública após relatos surgirem de que pessoas inocentes e pequenos negócios foram bloqueados de suas contas bancárias.

O Bank of Thailand acabou de congelar 3 milhões de contas bancárias da noite para o dia e limitou transferências entre $1.3k–$5.5k/dia para combater golpes.

Você não pode congelar bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) 14 de setembro de 2025

Desde agosto, bancos comerciais em todo o Reino supostamente congelaram cerca de três milhões de contas e impuseram um limite nacional diário de transferência de 50.000 baht (US$ 1.570). Embora a intenção seja conter o aumento de golpes online, as medidas deixaram vendedores online legítimos, comerciantes e expatriados com dificuldades para acessar seus fundos.

O Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) confirmou no domingo que golpistas adotaram novas táticas de lavagem de dinheiro, o que levou a contas legítimas serem sinalizadas por engano.

Autoridades pedem calma, mas estrangeiros reclamam de congelamentos arbitrários

O Bank of Thailand (BoT) alertou que mais congelamentos de contas podem ocorrer à medida que as investigações avançam. O secretário do Ministério da Economia Digital e Sociedade, Wisit Wisitsora-at, pediu aos cidadãos que não entrem em pânico, assegurando que a maioria das suspensões é temporária e removida assim que as verificações são concluídas.

Bancos comerciais podem congelar contas por até três dias, enquanto a polícia pode estender as suspensões para sete dias. Apesar disso, cresce a frustração entre expatriados, que afirmam que contas foram congeladas arbitrariamente por semanas sem explicação. Muitos agora precisam refazer o cadastro biométrico presencialmente e passar por rigorosos procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) para continuar usando serviços bancários móveis.

Defensores do Bitcoin destacam cripto como alternativa

A crise alimentou discussões sobre o Bitcoin como uma possível alternativa financeira. “Obrigado, BoT, pelo marketing gratuito do Bitcoin,” comentou o investidor Daniel Batten, enquanto Jimmy Kostro, do Thailand Bitcoin Learning Centre, chamou a onda de desbancarização de “uma história internacional.”

Ainda assim, residentes tailandeses enfrentam obstáculos legais: embora a negociação de ativos digitais seja permitida , o uso de criptomoedas como método de pagamento continua proibido pelas regras do banco central.

Banco Central discute medidas mais brandas

O BoT está agora em discussões com o CCIB para aprimorar o processo de congelamento e aliviar as restrições para titulares de contas que seguem a lei. Alguns comerciantes já interromperam pagamentos via QR code por medo de suspensões de contas, enquanto clientes correram para sacar fundos.

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