モルドバ共和国は2026年に明確なbitcoinおよび暗号資産規制に向けて一歩前進し、欧州指令への整合を目指しています。
同国の財務大臣による新たな法案では、明確で安全な暗号資産規制の導入を目的としており、近日中に公表され、パブリックコメントに付される予定です。
モルドバはまだEUのメンバーではありませんが、同国は加盟を積極的に目指しており、経済、安全保障、権利、そして最近ではデジタル資産分野の規制など、主要分野での改革が進められています。
モルドバ財務大臣、2026年に完全な暗号資産法的枠組みを目指す
モルドバ主流メディアの最新報道によると、財務大臣Andrian Gavriliță氏は、安全な環境下で今年中に完全かつ明確な暗号資産の法的枠組みを導入するために尽力しています。
全国テレビ出演の際、彼は以下を含む主要な国家機関と共同で開発中の暗号資産規制に関する法案について言及しました。
- モルドバ国立銀行
- 国家金融市場委員会
- マネーロンダリング防止・対策局
新たな法的枠組みにより、次の点がもたらされると期待されています。
- 明確性
- 市民保護
- 国家の管理
- 暗号資産市場発展の支援
新しい暗号資産規制の影響
新法は以下を定義します。
- 誰が暗号資産取引を行うことができるか
- 誰が暗号資産をモルドバ・レイや外貨に交換できるか
- どの事業者が暗号資産市場での運営を許可されるか
同時に、新たな法的枠組みでは、国内において暗号資産を決済手段として使用することは認められませんが、暗号資産の保有および取引は合法となります。
税制
財務大臣は新しい税制についても強調しました。
- 暗号資産の保有には課税されません。
- 暗号資産の利益には12％の課税が適用され、他の収益活動と同様です。
セキュリティとマネーロンダリングリスクの中での新しい暗号資産規制
Gavriliță氏の新たな提案は、国内のセキュリティやマネーロンダリングに関するリスクの中で出されました。
最近の反逆罪・スパイ活動案件の調査では、ロシア市民のグループがモルドバ国内で敵対的活動の組織に関与し、市民のリクルートやエージェントネットワークの構築を行っていたことが明らかになりました。
この事件では、ロシアからモルドバへの資金移動チャネルが構築され、国家の利益や安全保障に対する破壊活動の資金調達が行われていました。
違法資金移動のチャネルには暗号資産やHAWALAシステム（伝統的銀行を介さず国境を越えてダークチャネルで送金する仕組み）が含まれていました。
この案件はモルドバの財務大臣によっても言及され、暗号資産に関する明確な法的枠組みが存在しないことによる国家の脆弱性が強調されました。
彼はデジタル資産業界の合法化を目指しつつ、違法な資金調達やマネーロンダリング目的での暗号資産利用を防止したい考えです。
またGavriliță氏は暗号資産の投機的性質についても強調し、この分野への投資には慎重になるよう推奨しました。
モルドバのEU規制へのコミットメント
今回の動きは、同国がEU規制にコミットしていることを示しており、Gavriliță氏は暗号資産は単に禁止すべきではなく、明確かつ安全な枠組みの中で規制されるべきだと考えています。
モルドバの暗号資産規制は、既にルーマニアなどの加盟国に導入されているEUの暗号資産関連枠組みとの整合に向かって進んでいるようです。
モルドバの暗号資産への取り組みは慎重に始まり、2017年には国立銀行がリスクについて警告しました。2018年には方針転換が行われ、暗号資産の取引は許可されましたが、決済は禁止されました。
この禁止は2022年に罰金付きで施行され、翌年にはAML（アンチマネーロンダリング）対策と詐欺調査を強化するなど、セキュリティ重視へと転換しました。
明確かつ安全な暗号資産ルール導入への世界的な取り組み
モルドバでの暗号資産規制は、世界的な普及拡大と、業界全体でより明確かつ安全な枠組みを導入しようという努力の中で進んでいます。
暗号資産業界は多大な利益をもたらす可能性を秘める一方で、悪意ある関係者を招きやすいため、発展し続けるエコシステムにはより強固な規制が求められています。
ルーマニアはこの地域で最良の例の一つであり、より規制された環境下でも暗号資産シーンが安全に発展できることを示しています。モルドバも同じ道を歩むことが期待されます。
