Le DRI indien avertit que les contrebandiers préfèrent désormais les stablecoins aux réseaux Hawala

• Les contrebandiers privilégient désormais les stablecoins pour des flux de colonisation transfrontaliers rapides et discrets.
• Des réglementations mondiales faibles créent des lacunes qui permettent une utilisation rapide des cryptomonnaies par des réseaux criminels.
• Les chercheurs exigent des outils AML plus puissants à mesure que les modèles crypto-hawala deviennent plus sophistiqués.

La Direction du renseignement fiscal indien affirme que les groupes criminels passent désormais des canaux traditionnels hawala aux stablecoins numériques, créant de nouveaux défis pour les agences qui luttent contre la contrebande organisée. L’agence note que les trafiquants font circuler les procédés de drogue et d’or par des rails crypto rapides qui évitent la surveillance traditionnelle.

Groupes criminels adoptant la crypto

Le nouveau rapport sur la contrebande en Inde 2024-25 montre comment les contrebandiers adoptent des stablecoins pour une installation instantanée. Le rapport indique que la crypto offre un mouvement décentralisé, une activité pseudonyme et des transferts sans frontières. Le DRI indique que les actifs numériques permettent « un règlement plus rapide et anonyme, un contrôle minimal et une faible conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ».

Les responsables affirment que ce changement s’accentue rapidement car les criminels valorisent la rapidité, la colonisation silencieuse et la portée mondiale. De plus, les trafiquants utilisent désormais plusieurs portefeuilles, des plateformes d’échange offshore et des canaux de communication privés pour éviter la détection directe.

L’agence cite un caisson en or de 108 kg comme exemple récent. Les enquêteurs affirment qu’un organisateur chinois a transféré plus de 12,7 millions de dollars en Chine via hawala et USDT après la vente de l’or.

Ils ont découvert des identifiants de portefeuille, des discussions chiffrées et des hachages de transactions lors de l’enquête. De plus, l’agence affirme que cette affaire révèle un modèle crypto-hawala en pleine maturité qui combine d’anciens réseaux avec de nouvelles technologies.

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Les lacunes réglementaires encouragent les abus

Les experts estiment que les régulateurs doivent désormais être confrontés à un besoin urgent de mettre à jour les règles. Musheer Ahmed de Finstep Asia a noté que les écarts entre les marchés favorisent les abus, car de nombreuses juridictions manquent de cadres complets.

Il a ajouté que des règles globales permettent aux autorités de faire respecter la conformité, d’appliquer des vérifications KYC et de surveiller les transactions importantes. Par ailleurs, des normes plus strictes peuvent soutenir un commerce tokenisé plus sûr et limiter les abus par les groupes criminels transfrontaliers.

Les responsables indiens mettent également en avant les récents cas de cybercriminalité et de drogue impliquant des actifs numériques. Les enquêteurs ont saisi des cryptomonnaies liées à la vente de drogue sur le darknet et à des réseaux de fraude internationaux. Par conséquent, les équipes d’application de la loi poussent désormais à développer des outils médico-légaux avancés qui cartographient des chemins de transaction complexes à travers les chaînes.

Le DRI indique que les données blockchain offrent toujours des opportunités cruciales en matière de renseignement. Cependant, l’agence appelle à des réglementations plus strictes, une meilleure formation et une coopération plus profonde. Elle affirme que l’environnement numérique en évolution exige « des cadres réglementaires renforcés, une conformité renforcée en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et des outils médico-légaux avancés ».

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