SIRIO: Token de inversión impulsado por la comunidad

¡Lo siento, amigo! En el mundo de la blockchain, a veces los nombres de los proyectos y los símbolos de los tokens se superponen, lo que puede causar confusión. Tras investigar, descubrí que varios proyectos utilizan el nombre o símbolo “SIRIO” o “SIR”. Entre ellos, el que más se ajusta a la definición de “nuevo proyecto blockchain” y cuenta con información relativamente detallada es **Sirio Finance**, un protocolo de préstamos que opera en la red Hedera y combina tecnología de inteligencia artificial. Me centraré principalmente en este proyecto para presentártelo. Ten en cuenta que la siguiente información está recopilada de fuentes públicas y tiene fines educativos, no constituye asesoramiento de inversión. Los proyectos blockchain conllevan riesgos inherentes, así que investiga por tu cuenta.

¿Qué es SIRIO?

Imagina que tienes dinero disponible y quieres prestarlo para ganar intereses, o que necesitas dinero y estás dispuesto a usar tus activos digitales (como Bitcoin, Ethereum, etc.) como garantía para pedir un préstamo. En el mundo financiero tradicional, esto requiere la intermediación de bancos o plataformas P2P. En el mundo blockchain, existen protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) que cumplen esta función, actuando como bancos automatizados gestionados por contratos inteligentes (protocolos que se ejecutan automáticamente).

Sirio Finance es uno de estos protocolos DeFi de préstamos, pero tiene algo especial. Funciona sobre Hedera (una plataforma blockchain conocida por su velocidad, bajo coste y bajo consumo energético, que utiliza una tecnología llamada “algoritmo de consenso Hashgraph”, que puede entenderse como un libro de contabilidad distribuido muy eficiente). Lo más destacado de Sirio Finance es que incorpora inteligencia artificial (IA) para ayudar a gestionar el riesgo, especialmente para predecir el riesgo de “liquidación” que pueden enfrentar los prestatarios.

Liquidación (Liquidation): En los protocolos de préstamos, si usas activos digitales como garantía y el valor de la garantía cae por debajo de cierto nivel, insuficiente para cubrir tu préstamo, el protocolo vende automáticamente parte de tu garantía para pagar el préstamo; esto es la liquidación. El objetivo de Sirio Finance es minimizar estos eventos de liquidación mediante IA.

Así que puedes entender Sirio Finance como un “mayordomo inteligente de préstamos”: no solo te permite pedir y prestar activos digitales fácilmente, sino que también cuenta con un asistente de IA inteligente que te alerta con antelación si puedes estar en riesgo, ayudándote a gestionar mejor tus activos.

El flujo típico de uso es:

• Proveedor (Supplier): Puedes depositar tus activos digitales en la plataforma Sirio y ganar intereses. Estos activos se prestan a quienes los necesitan.
• Prestatario (Borrower): Si tienes activos digitales como garantía, puedes pedir prestados otros activos en la plataforma. La IA evalúa tu riesgo y te avisa antes de una posible liquidación.

Visión y propuesta de valor del proyecto

La visión de Sirio Finance es convertirse en la plataforma líder de préstamos DeFi en el ecosistema Hedera, combinando inteligencia artificial y tecnología de libro de contabilidad distribuido de alto rendimiento para ofrecer una experiencia inigualable a los usuarios.

El problema central que busca resolver es: cómo gestionar el riesgo de manera más eficaz en los préstamos DeFi, especialmente reduciendo los eventos de liquidación causados por la volatilidad del mercado, mejorando así la experiencia del usuario y la seguridad de los fondos.

En comparación con proyectos similares, los puntos diferenciadores de Sirio Finance son:

• Gestión de riesgos impulsada por IA: Este es su principal atractivo. Utiliza algoritmos de aprendizaje automático para analizar datos de mercado y comportamiento de usuarios, predecir la probabilidad de liquidación y alertar a los usuarios, ayudándoles a tomar decisiones más inteligentes y reducir el riesgo de liquidación.
• Basado en la red Hedera: Aprovecha la alta velocidad, bajo coste y escalabilidad de Hedera para ofrecer una experiencia de transacción más fluida y eficiente.
• Enfoque basado en datos: La plataforma proporciona datos completos de mercado y préstamos individuales, aumentando la transparencia y ayudando a los usuarios a comprender mejor la actividad del protocolo.

Características técnicas

Sirio Finance tiene varios aspectos técnicos destacables:

• Blockchain subyacente: Hedera

  Sirio Finance ha elegido construir sobre la red Hedera. Hedera no es una blockchain tradicional, utiliza una tecnología llamada algoritmo de consenso Hashgraph. Puedes imaginarlo como un “libro de contabilidad digital” muy eficiente y rápido, capaz de procesar transacciones a gran velocidad, con comisiones bajas y menor consumo energético. Es como elegir una autopista para tus servicios financieros en vez de una carretera congestionada.

  
  

  Algoritmo de consenso Hashgraph: Una tecnología de libro de contabilidad distribuido que utiliza mecanismos como “Gossip about Gossip” (difusión de rumores) y “Virtual Voting” (votación virtual) para lograr consenso rápido, justo y seguro, con tolerancia asincrónica a fallos bizantinos (ABFT), lo que significa que el sistema sigue funcionando incluso si hay nodos maliciosos en la red.

  
  

• Predicción de riesgo de liquidación impulsada por IA

  Este es el “cerebro” de Sirio Finance. Ha desarrollado un algoritmo de aprendizaje automático, como un analista inteligente, capaz de analizar más de 20 condiciones de mercado, liquidez, volatilidad y otros datos relevantes. Este modelo de IA predice la probabilidad de liquidación de un préstamo y alerta al usuario. Es como tener un sistema de alerta inteligente en tu cuenta de préstamos que te avisa antes de que surjan problemas.

  
  

• Mecanismo de precios independiente de oráculos

  En DeFi, los protocolos suelen necesitar datos externos (como precios de tokens) proporcionados por “oráculos”. Sirio Finance, ante la falta de servicios de oráculos en Hedera durante su desarrollo inicial, creó un mecanismo de obtención de precios en cadena “independiente de oráculos” usando precio promedio ponderado por tiempo (TWAP). Es como construir una estación interna de información de precios para garantizar la precisión y resistencia a la manipulación de los datos, permitiendo operar incluso sin oráculos externos. Actualmente, este mecanismo sirve como complemento y respaldo a las soluciones de oráculos existentes, reforzando la seguridad.

  
  

  Oráculo (Oracle): Puente que conecta la blockchain con datos del mundo real, transmitiendo información off-chain (como precios de activos, datos meteorológicos) a contratos inteligentes on-chain, permitiendo que se ejecuten según eventos reales.

  
  

  Precio promedio ponderado por tiempo (TWAP): Método para calcular el precio promedio de un activo mediante múltiples muestras en un periodo determinado, reduciendo el impacto de la manipulación de precios.

  
  

• Arquitectura de seguridad

  La arquitectura de Sirio Finance se inspira en Compound V2 (un conocido protocolo DeFi de préstamos), pero está construida desde cero para garantizar mayor seguridad y minimizar posibles vulnerabilidades.

  
  

Tokenomics

Sobre el token nativo de Sirio Finance (que en el futuro podría abreviarse como SIR), la información oficial indica que está previsto su lanzamiento en el tercer o cuarto trimestre de 2024.

Las principales utilidades y características de este token incluirán:

• Beneficios en la plataforma: Los poseedores del token podrían disfrutar de ventajas en la plataforma, como mejores tasas de interés al pedir o prestar.
• Derechos de gobernanza: El token representará derechos de voto en el mecanismo de gobernanza de la plataforma. Esto significa que los poseedores podrán participar en decisiones futuras de Sirio Finance, como votar sobre parámetros del protocolo, propuestas de nuevas funciones, etc.
  
  

  Dado que el token nativo aún no ha sido lanzado, no hay información pública detallada sobre su símbolo, suministro total, mecanismo de emisión, modelo de inflación/quema, ni detalles sobre distribución y desbloqueo. Estos datos suelen publicarse antes o durante el lanzamiento del token.

  
  

  Es importante señalar que existen otros proyectos que usan “SIR” como símbolo de token, como uno con sistema de tres tokens (SIR, TEA, APE) y dividendos en ETH llamado “SIR Protocol”, y otro “SIR Meme Coin” en Solana. Estos son proyectos distintos a Sirio Finance, no los confundas.

  
  

Equipo, gobernanza y financiación

• Equipo principal

  El proyecto Sirio Finance está desarrollado por el equipo de Astrid Network.

  
  

• Mecanismo de gobernanza

  Con el lanzamiento del token nativo (previsto para el tercer o cuarto trimestre de 2024), Sirio Finance planea implementar un sistema de gobernanza. Los poseedores del token tendrán derechos de voto y podrán participar en las decisiones futuras del proyecto. Es un modelo de gobernanza descentralizada que permite a la comunidad decidir el rumbo del proyecto.

  
  

• Financiación y apoyo

  Sirio Finance cuenta con el apoyo de la HBAR Foundation y es socio oficial de otros proyectos importantes del ecosistema Hedera, como Filecoin. Esto indica que tiene recursos y una red de colaboración dentro del ecosistema Hedera.

  
  

Hoja de ruta

La hoja de ruta de Sirio Finance muestra su plan de desarrollo:

• Segundo/tercer trimestre de 2024: Lanzamiento de la dApp (aplicación descentralizada). Esto permitirá a los usuarios comenzar a operar préstamos en la plataforma.
• Tercer/cuarto trimestre de 2024: Lanzamiento del token nativo y sistema de gobernanza. Se introducirán incentivos económicos y gobernanza comunitaria.
• Tercer/cuarto trimestre de 2024: Lanzamiento del modelo de aprendizaje automático (ML). Será la primera versión de su modelo de gestión de riesgos con IA, para predecir la probabilidad de liquidación de préstamos USDC.
• Principios de 2025: Lanzamiento en mainnet.

Advertencias de riesgo comunes

Todo proyecto blockchain conlleva riesgos, y Sirio Finance no es la excepción. Antes de participar en cualquier proyecto DeFi, es fundamental conocer estos riesgos:

• Riesgos técnicos y de seguridad

  • Vulnerabilidades en contratos inteligentes: Aunque Sirio Finance afirma haber construido desde cero para mejorar la seguridad, el código de los contratos inteligentes puede tener vulnerabilidades no detectadas que podrían causar pérdidas de fondos.
  • Limitaciones del modelo de IA: El modelo de IA depende de datos históricos y del diseño del algoritmo. Si el mercado experimenta situaciones extremas inéditas, o el modelo tiene sesgos, sus predicciones pueden ser inexactas y no evitar completamente la liquidación.
  • Riesgo de la red Hedera: Aunque Hedera es conocida por su seguridad, cualquier plataforma blockchain subyacente puede enfrentar fallos técnicos o ataques.

• Riesgos económicos

  • Volatilidad del mercado: El mercado de criptomonedas es muy volátil, el valor de la garantía puede caer rápidamente y, aunque haya alertas de IA, no siempre se puede evitar la liquidación.
  • Riesgo del token nativo: Como el token nativo aún no ha sido lanzado, su valor, liquidez y aceptación en el mercado son inciertos.
  • Riesgo de liquidación: Aunque haya ayuda de IA, el riesgo de liquidación en los protocolos de préstamos siempre existe, especialmente si la tasa de garantía es insuficiente.

• Riesgos de cumplimiento y operativos

  • Incertidumbre regulatoria: La regulación global de DeFi y criptomonedas sigue evolucionando, y cambios futuros pueden afectar la operación del proyecto.
  • Riesgo de centralización: En las primeras etapas, el equipo puede tener mucho control. Aunque se planea implementar gobernanza, el grado de descentralización requiere tiempo para ser verificado.

Lista de verificación

Si te interesa Sirio Finance, puedes investigar más sobre:

• Sitio web oficial y documentación: Visita el sitio oficial de Sirio Finance (por ejemplo, app.sirio.finance) y su documentación (Docs) para obtener información directa y detallada.
• Dirección de contrato en el explorador de bloques: Consulta la dirección de su contrato inteligente en la red Hedera para ver actividad y flujo de activos.
• Actividad en GitHub: Revisa su repositorio en GitHub para ver la frecuencia de actualizaciones y el progreso de desarrollo.
• Actividad comunitaria: Únete a sus comunidades en Twitter, Discord, Telegram, etc., para conocer discusiones, anuncios y la interacción del equipo.
• Informe de auditoría: Verifica si el proyecto ha sido auditado por terceros y los resultados de la auditoría.

Resumen del proyecto

En resumen, Sirio Finance es un protocolo de préstamos descentralizado construido sobre la red Hedera, cuya mayor característica es la incorporación de inteligencia artificial en la gestión de riesgos, con el objetivo de mejorar la experiencia del usuario y la seguridad de los fondos mediante la predicción del riesgo de liquidación. Aprovecha las capacidades de alto rendimiento de Hedera y planea lanzar su token nativo y mecanismo de gobernanza comunitaria en el futuro.

Este proyecto introduce una nueva perspectiva de toma de decisiones asistida por IA en DeFi; si su modelo de IA funciona y se optimiza continuamente, podría aportar valor innovador al sector de préstamos DeFi. Sin embargo, como cualquier proyecto blockchain emergente, enfrenta riesgos técnicos, de mercado y regulatorios, especialmente en cuanto al modelo económico y desempeño de su token nativo, que aún están por verse.

Para quienes no tienen experiencia técnica, pueden ver Sirio Finance como un “banco digital inteligente” que intenta hacer los préstamos más “inteligentes” usando un “cerebro de IA”. Es interesante y prometedor, pero como todo lo nuevo, requiere cautela y aprendizaje.

Recuerda que la información anterior es solo para referencia y no constituye asesoramiento de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, realiza tu propia investigación (DYOR - Do Your Own Research).