Chainlink und Swift kooperieren mit UBS, um die Arbeitsabläufe für tokenisierte Fonds voranzutreiben

Tokenisierung ist längst keine Theorie mehr – sie wird in realen Finanzabläufen getestet. Chainlink und Swift haben sich mit UBS Tokenize zusammengeschlossen, um ein System zu pilotieren, das es Banken ermöglicht, Fonds-Subscriptions und -Rücknahmen onchain abzuwickeln, ohne die bestehende Infrastruktur zu ersetzen. Durch die Kombination des vertrauenswürdigen Messaging-Netzwerks von Swift mit der Smart-Contract-Umgebung von Chainlink zeigt die Zusammenarbeit, wie die 100 Billionen Dollar schwere Fondsindustrie beginnen könnte, von der Effizienz der Blockchain zu profitieren, ohne bestehende Altsysteme zu zerstören.

Ein neuer Schritt in der Chainlink–Swift-Kollaboration

Chainlink und Swift haben ihre Partnerschaft weiter ausgebaut, indem sie gemeinsam mit UBS Tokenize, dem internen Tokenisierungszweig von UBS, ein neues System pilotieren. Die Initiative ermöglicht es Finanzinstituten, Subscription- und Rücknahmeprozesse für tokenisierte Fonds direkt aus ihren bestehenden Systemen heraus durchzuführen. Anstatt Banken und Vermögensverwalter zu zwingen, ihre Infrastruktur zu erneuern, nutzt die Integration das Finanznachrichten-Netzwerk von Swift und die Chainlink Runtime Environment (CRE), um Altsysteme mit der Blockchain zu verbinden.

Wie funktioniert es: CRE und Swift Messaging?

Das Pilotprojekt nutzt die ISO 20022 Messaging-Standards von Swift und das Digital Transfer Agent (DTA) Protokoll von Chainlink. Über CRE gesendete Swift-Nachrichten lösen automatisch onchain Smart-Contract-Ereignisse aus. So können Institutionen Fondsprozesse wie Subscriptions und Rücknahmen verwalten, ohne neue Identitätsschichten oder Schlüsselmanagement-Frameworks aufbauen zu müssen.

Chainlink-Mitgründer Sergey Nazarov bezeichnete die Entwicklung als bahnbrechende Innovation und erklärte, dass sie zeigt, wie Transferagenten und Finanzinstitute Smart Contracts und standardisierte Nachrichten nutzen können, um tokenisierte Vermögenswerte onchain zu verwalten. UBS validiert mit diesem Pilotprojekt, wie Smart-Contract-basierte Lösungen auf komplexe Fondsabläufe angewendet werden können, während die bestehende Infrastruktur erhalten bleibt.

Warum das für die 100 Billionen Dollar schwere Fondsindustrie wichtig ist

Die globale Fondsindustrie ist riesig – sie ist mehr als 100 Billionen Dollar wert. Ihre Prozesse sind jedoch oft langsam, fragmentiert und teuer im Unterhalt. Mit einem „Plug-and-Play“-Modell positionieren Chainlink und Swift diese Lösung als Brücke zwischen Alt und Neu. Institutionen können tokenisierte Produkte testen, ohne Millionen in neue Infrastruktur investieren oder operative Störungen riskieren zu müssen. Für Swift, das über 11.000 Institutionen in 200 Ländern verbindet, unterstreicht diese Integration den Anspruch, auch in einer tokenisierten Zukunft das Rückgrat globaler Finanztransaktionen zu bleiben.

Aufbauend auf Chainlinks KI- und Corporate-Actions-Pilot

Dieses Pilotprojekt folgt nur wenige Tage, nachdem $LINK Fortschritte bei seinem KI-gesteuerten Corporate-Actions-Projekt bekannt gegeben hat. In dieser Initiative wurde getestet, wie große Sprachmodelle wie GPT, Gemini und Claude Corporate Actions – wie Dividendenzahlungen oder Fusionsmeldungen – in strukturierte, ISO 20022-konforme Datensätze umwandeln, die über Swift versendet werden. Zu den Unterstützern gehörten große Clearinghäuser und Banken wie DTCC, Euroclear, UBS, DBS und BNP Paribas.

Sowohl das UBS Tokenize- als auch das Corporate-Actions-Pilotprojekt zeigen, wie dieselbe Chainlink–Swift-Infrastruktur auf verschiedene Finanzabläufe angewendet werden kann. Von Fonds bis zu Unternehmensereignissen ist das Ziel, Blockchain und KI für traditionelle Institutionen praktisch nutzbar zu machen.

Swifts paralleler Blockchain-Vorstoß

Gleichzeitig arbeitet Swift mit Consensys an einem blockchainbasierten Shared Ledger für grenzüberschreitende Zahlungen. An den Tests beteiligen sich mehr als 30 globale Banken, darunter HSBC, BNP Paribas und Bank of America. Swift sieht dies als Schritt hin zu einem interoperablen, regulierten Onchain-Finanzsystem, das Compliance und globale Standards beibehält und gleichzeitig die Effizienz der Distributed-Ledger-Technologie erschließt.

Das große Ganze

Was sich hier entfaltet, ist kein einmaliges Experiment, sondern Teil eines umfassenderen Fahrplans. $Chainlink nutzt CRE als universellen Adapter, der die vertrauenswürdigen Messaging-Schienen von Swift in Blockchain-Trigger verwandelt. Swift wiederum zeigt Regulierungsbehörden und Banken, dass tokenisierte Infrastruktur übernommen werden kann, ohne bestehende Leitungen zu entfernen. UBS beweist, dass große Banken heute echte Pilotprojekte auf bestehender Infrastruktur durchführen können.

Wenn diese Bemühungen skalieren, könnte die Integration einen der bedeutendsten Wandel in der Funktionsweise der globalen Finanzwelt markieren – und traditionelle Institutionen mit der tokenisierten Wirtschaft verbinden.