CrowdWiz: منصة استثمار لامركزية قائمة على حكمة الجماعة

ما هو CrowdWiz

أصدقائي، تخيلوا كيف نستثمر عادة في الأسهم أو الصناديق، غالبًا ما نضطر للمرور عبر البنوك أو الوسطاء أو مديري الصناديق، أي "الوسطاء". هؤلاء يديرون أموالنا لكنهم يفرضون رسومًا، وغالبًا ما تكون وجهة الأموال وعمليات اتخاذ القرار غير شفافة. CrowdWiz (اسم المشروع: WIZ) منذ نشأته، كان هدفه كسر هذا النموذج التقليدي، حيث يسعى لبناء نظام استثماري لامركزي يمنح الجميع حق اتخاذ القرار، دون الحاجة لكل تلك الحلقات الوسيطة.

ملخص المشروع

ببساطة، CrowdWiz هو منصة مبنية على بلوكشين الإيثيريوم (Ethereum)، وفكرته الأساسية هي الاستفادة من "حكمة الجماعة" (wisdom of the crowd) لاتخاذ قرارات الاستثمار. يمكنك اعتباره نادي استثمار كبير على الإنترنت، لكن دون وجود "رئيس" يقرر كل شيء، فكل القرارات الاستثمارية المهمة تُتخذ عبر تصويت الأعضاء.

المستخدمون المستهدفون والمشاهد الأساسية

يستهدف المشروع فئتين رئيسيتين: الأولى المستثمرون العاديون الذين يرغبون في المشاركة باستثمارات أكثر شفافية واستقلالية، والوصول لفرص استثمارية متنوعة؛ والثانية رواد الأعمال الذين يحتاجون لجمع الأموال من الجمهور بشكل مباشر وسهل، دون الاعتماد على المؤسسات المالية التقليدية.

المشهد الأساسي هو إنشاء وإدارة صناديق استثمارية لامركزية، وتسمى في CrowdWiz باسم "WizFund". الأمر أشبه بتكوين مجموعة اهتمام، حيث يجمع الجميع أموالهم ويقررون معًا كيفية استخدامها وأين يستثمرونها.

سير العمل النموذجي

في هذا النظام، إذا كنت تملك رموز WIZ، يمكنك إطلاق "عرض الصندوق الأولي" (Initial Fund Offering, IFO)، وهو بمثابة إطلاق مشروع استثماري. تحدد هدفًا للمشروع وتستقطب مالكي WIZ الآخرين للمشاركة. المشاركون يستبدلون رموز WIZ برموز خاصة بمشروعك، ثم يصوت الجميع على اتجاه الاستثمار. إذا لم يتحقق الهدف، تُعاد رموز WIZ للمستثمرين.

رؤية المشروع والقيمة المقترحة

رؤية/مهمة/قيم المشروع

رؤية CrowdWiz هي تحقيق ديمقراطية الاستثمار بالكامل. يطمح لنقل سلطة التحكم والاستثمار للمستثمرين أنفسهم، كما لو أنك تسلم عجلة القيادة للركاب ليقرروا وجهة الرحلة معًا.

المشاكل الأساسية التي يسعى لحلها

يركز على معالجة عدة نقاط ضعف في الاستثمار التقليدي:

• انعدام الشفافية: غالبًا ما تكون عمليات المؤسسات المالية التقليدية غير شفافة، ويصعب على المستثمرين معرفة تدفق الأموال وآلية اتخاذ القرار.
• الرسوم الوسيطة المرتفعة: الوسطاء ومديرو الصناديق والمكتتبون وغيرهم يفرضون رسومًا تقتطع من أرباح المستثمرين.
• التحكم المركزي: قلة من الأشخاص أو المؤسسات تملك سلطة اتخاذ القرار الاستثماري، بينما يفتقر المستثمرون العاديون للصوت المؤثر.

نقاط التميز عن المشاريع المماثلة

ما يميز CrowdWiz هو تركيزه على "حكمة الجماعة". يؤمن بأن القرارات التي يتخذها مجموعة متنوعة من الأشخاص غالبًا ما تكون أدق وأكثر استدامة من قرارات الخبراء القلائل. من خلال WizFund، وهو صندوق تشفير ذاتي الإدارة، يقرر أعضاء المجتمع استراتيجية الاستثمار عبر التصويت، بدلًا من الاعتماد على مدير صندوق واحد.

الخصائص التقنية

الخصائص التقنية

CrowdWiz مبني على بلوكتشين الإيثيريوم (Ethereum). الإيثيريوم هو منصة مفتوحة ولامركزية تتيح للمطورين بناء وتشغيل تطبيقات لامركزية (DApps).

العقود الذكية (Smart Contracts): يمكنك اعتبار العقد الذكي بمثابة "اتفاقية رقمية" تُنفذ تلقائيًا على البلوكتشين. عند تحقق الشروط المسبقة، يُنفذ العقد تلقائيًا دون تدخل طرف ثالث. CrowdWiz يستخدم العقود الذكية لأتمتة قرارات الاستثمار وتوزيع الرموز وغيرها، لضمان الشفافية وعدم إمكانية التلاعب.

البنية التقنية

تعتمد بنية منصة CrowdWiz على بلوكتشين الإيثيريوم والعقود الذكية. عند تنفيذ أي عملية على المنصة، مثل إطلاق IFO أو التصويت، تعمل العقود الذكية في الخلفية. الأمر أشبه بوجود مدير آلي ينفذ كل شيء وفق القواعد المحددة، لضمان العدالة والشفافية.

آلية الإجماع

بما أن CrowdWiz مبني على بلوكتشين الإيثيريوم، فقد اعتمد في ذلك الوقت (2017-2018) على إثبات العمل (Proof-of-Work, PoW) كآلية إجماع. يمكن اعتبار آلية الإجماع بمثابة القواعد التي يتفق عليها المشاركون في الشبكة لتأكيد المعاملات والكتل. PoW يشبه حل مسائل رياضية، ومن يحلها أولًا يحصل على حق إضافة كتلة جديدة ويكافأ.

اقتصاديات الرمز

خصائص اقتصاديات الرمز

رمز WIZ هو "قلب" نظام CrowdWiz، فهو ليس مجرد عملة رقمية، بل أداة أساسية تربط جميع المشاركين. يحرك كل الأنشطة والمعاملات الرئيسية على المنصة.

معلومات أساسية عن الرمز

• رمز العملة/سلسلة الإصدار: WIZ / الإيثيريوم (Ethereum).
• الإجمالي أو آلية الإصدار: خلال ICO (الطرح الأولي للعملة) بين نهاية 2017 وبداية 2018، باع CrowdWiz رموز WIZ بقيمة حوالي 7.23 مليون دولار أمريكي. إجمالي الرموز المتاحة للشراء خلال ICO كان 40 مليون WIZ.
• التضخم/الحرق: لا توجد معلومات واضحة في المصادر الحالية حول آلية التضخم أو الحرق لرمز WIZ.
• العرض الحالي والمستقبلي: تختلف بيانات العرض المتداول لرمز WIZ حسب المصدر. فمثلًا، تشير بعض المصادر إلى أن العرض الحالي هو 3,565,437.16 WIZ، والعرض المتداول هو 2,384,949.97 WIZ. بينما تشير مصادر أخرى إلى أن العرض المتداول هو 0 أو 5,639,000 WIZ. هذه الاختلافات تعكس اختلاف التوقيت أو منهجية الإحصاء، ويجب الانتباه لعدم الاتساق.

استخدامات الرمز

يلعب رمز WIZ عدة أدوار في نظام CrowdWiz:

• إنشاء مجموعات الاستثمار (IFO): يمكن لحاملي WIZ إطلاق مشاريعهم الاستثمارية وجذب مستثمرين آخرين.
• المشاركة في التصويت: يمنح رمز WIZ حامليه حق التصويت في قرارات الاستثمار، ليعكس نموذج الحوكمة القائم على "حكمة الجماعة".
• تقاسم أرباح النظام: يمثل رمز WIZ حصة في أرباح نظام CrowdWiz.
• الوصول لخدمات المنصة: يمكن استخدام رمز WIZ للوصول إلى خدمات وتطبيقات المنصة مثل WizExchange (منصة تداول)، Wiz Insurance (خدمة التأمين)، وWiz Crypto Lending (الإقراض بالعملات الرقمية).

معلومات توزيع وفتح الرمز

تم نشر تفاصيل ICO، لكن لم يتم توضيح نسب توزيع الرموز أو جدول الفتح بشكل مفصل في المصادر المتاحة.

الفريق، الحوكمة والتمويل

الأعضاء الأساسيون وخصائص الفريق

أسس مشروع CrowdWiz كل من Michael Golod وSlavena Savcheva عام 2016. أعضاء الفريق من شركة KRYPTON SOFTWARE التي تأسست عام 2008، ولها خبرة وإنجازات كبيرة في مجال التكنولوجيا المالية (FinTech)، وكانت من أكبر مزودي منصات التداول عبر الإنترنت عالميًا. هذا يدل على أن الفريق لديه خلفية قوية في المال والتقنية.

آلية الحوكمة

آلية الحوكمة الأساسية في CrowdWiz هي "حكمة الجماعة" اللامركزية. يتخذ حاملو رمز WIZ القرارات الاستثمارية الرئيسية عبر التصويت، بهدف القضاء على سيطرة المؤسسات المركزية ومنح المجتمع سلطة القرار النهائية.

الخزينة والتمويل

نجح CrowdWiz في جمع حوالي 7.23 مليون دولار أمريكي خلال ICO بين نهاية 2017 وبداية 2018. استخدمت هذه الأموال لتطوير وتشغيل المشروع. لكن نظرًا لقدم المشروع، يصعب تتبع وضعه المالي الحالي أو حالة التشغيل من المصادر المتاحة.

خارطة الطريق

الأحداث والمحطات التاريخية المهمة

• 2016: تأسيس مشروع CrowdWiz.
• سبتمبر 2017: شارك الفريق بنشاط في مؤتمرات البلوكتشين والتكنولوجيا المالية للترويج للمشروع.
• 13 أكتوبر 2017 - 31 يناير 2018: تنفيذ ICO وجمع حوالي 7.23 مليون دولار.
• بعد ICO: إطلاق النسخة التجريبية من WizFund (صندوق تشفير ذاتي الإدارة) وWizExchange (منصة تداول).
• في نفس الفترة: كانت منتجات مثل Wiz Insurance (التأمين) وWiz Crypto Lending (الإقراض بالعملات الرقمية) قيد التطوير.

خطط ومحطات مستقبلية مهمة

نظرًا لأن CrowdWiz مشروع بلوكتشين مبكر، يصعب العثور على أحدث تطورات خارطة الطريق في المصادر الحالية. حاليًا، تحول الموقع الرسمي (crowdwiz.io) إلى منصة تعليمية وإرشادية للاستثمار، ولم يعد يشارك مباشرة في تشغيل رمز WIZ.

تنبيهات المخاطر الشائعة

أصدقائي، عند دراسة أي مشروع بلوكتشين يجب أن نكون حذرين جدًا، خاصة فيما يتعلق بالمخاطر المحتملة. CrowdWiz كمشروع مبكر قد تكون نقاط ضعفه أكثر وضوحًا:

المخاطر التقنية والأمنية

• ثغرات العقود الذكية: رغم أن العقود الذكية تهدف للأتمتة والأمان، إلا أن وجود ثغرات في الكود قد يسمح باستغلالها بشكل خبيث وخسارة الأموال.
• مخاطر تقنية البلوكتشين: تقنية البلوكتشين نفسها لا تزال في طور التطور، وقد تظهر مخاطر أو مشاكل توسعية غير معروفة.

المخاطر الاقتصادية

• تقلب سوق العملات الرقمية: رمز WIZ كأصل رقمي يتأثر بعوامل السوق والاقتصاد الكلي والسياسات التنظيمية، وقد يكون شديد التقلب، مما يعرض رأس المال لخطر الخسارة.
• مخاطر السيولة: إذا انخفض نشاط المشروع، قد يصبح تداول رمز WIZ ضعيفًا ويصعب بيعه أو شراؤه.
• عدم اليقين في تطور المشروع: مشروع CrowdWiz الأصلي لم يعد نشطًا، وقد تكون منتجاته ونظامه البيئي متوقفة أو غير محدثة، ما يشكل خطرًا اقتصاديًا كبيرًا.

المخاطر التنظيمية والتشغيلية

• عدم اليقين التنظيمي: السياسات التنظيمية للعملات الرقمية حول العالم تتغير باستمرار، وقد تؤثر بشكل كبير على المشروع مستقبلاً.
• مخاطر التشويش المعلوماتي: هناك عدة كيانات تحمل اسم "CrowdWiz" أو "WIZ"، منها كيان روسي صنفه البنك المركزي الروسي كـ"هرم مالي" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРАУДТЕХ" (CROWDWIZ))، وقد توقفت أنشطته في 2021. رغم أن مشروع CrowdWiz الأصلي (WIZ) مقره إستونيا، إلا أن هذا التشابه في الأسماء قد يضلل المستثمرين ويعرضهم لمخاطر كبيرة.
• دورة حياة المشروع: مشروع CrowdWiz الأصلي يعود لعدة سنوات، وحالته الحالية ومستقبله غير مؤكدة بدرجة عالية.

قائمة التحقق

عند دراسة أي مشروع بلوكتشين، إليك بعض المعلومات الأساسية التي يمكنك التحقق منها بنفسك:

• عنوان العقد على مستكشف البلوكتشين: ابحث عن عنوان عقد رمز WIZ على الإيثيريوم، وتحقق من توزيع الحصص وسجل المعاملات عبر مستكشف الإيثيريوم (مثل Etherscan).
• نشاط GitHub: إذا كان المشروع مفتوح المصدر، تحقق من وتيرة التحديثات والمساهمات البرمجية على مستودع GitHub، فهذا يعكس نشاط التطوير.
• الموقع الرسمي: تحول موقع crowdwiz.io الأصلي إلى منصة إرشادية للاستثمار، ولم يعد جهة تشغيل المشروع. هذا يعني أن قنوات المعلومات الرسمية للمشروع الأصلي قد توقفت.
• نشاط المجتمع: راقب نشاط المشروع على وسائل التواصل الاجتماعي (مثل Twitter، Telegram، Medium) لتعرف مستوى النقاش والإعلانات في المجتمع.

ملخص المشروع

CrowdWiz (WIZ) هو مشروع بلوكتشين نشأ خلال طفرة العملات الرقمية بين 2017-2018، وفكرته الأساسية هي استخدام بلوكتشين الإيثيريوم و"حكمة الجماعة" لبناء نظام استثماري لامركزي وشفاف وديمقراطي. يهدف لتمكين المستخدمين عبر رمز WIZ لإنشاء وإدارة صناديقهم الاستثمارية (WizFund)، واتخاذ قرارات الاستثمار عبر التصويت الجماعي، للقضاء على سلبيات الوسطاء التقليديين.

في ذلك الوقت، كانت رؤية CrowdWiz مبتكرة، حيث حاول تطبيق روح اللامركزية في البلوكتشين على مجال الاستثمار، ليمنح المستثمرين العاديين صوتًا أكبر. كان فريق المشروع ذو خلفية في التكنولوجيا المالية، وجمع تمويلًا جيدًا عبر ICO.

لكن يجب التنويه أن CrowdWiz هو مشروع بلوكتشين مبكر. حاليًا، تحول موقعه الرسمي إلى منصة تعليمية للاستثمار، وأعلن صراحة أنه لم يعد يدير رمز WIZ. هذا يعني أن المشروع الأصلي لم يعد نشطًا أو مدعومًا رسميًا، وحالة منتجاته ونظامه البيئي (مثل WizFund، WizExchange) يصعب تتبعها. بالإضافة لذلك، هناك عدة كيانات تحمل اسم "CrowdWiz" أو "WIZ"، أحدها في روسيا صنف كهرم مالي وتوقف نشاطه، ما يسبب ارتباكًا ومخاطر كبيرة للمستثمرين.

لذا، يجب اعتبار CrowdWiz حالة تاريخية لاستكشاف البلوكتشين. إذا فكرت في التعامل مع أي كيان يحمل اسم "CrowdWiz" أو رمز "WIZ"، عليك إجراء تدقيق شديد للغاية، وإدراك المخاطر العالية، مثل توقف المشروع، غياب الشفافية، ضعف السيولة، واحتمال التعرض للاحتيال. هذا العرض ليس نصيحة استثمارية، يرجى البحث بنفسك واتخاذ القرار بحذر.