العالم خارج SWIFT (الجزء الثاني): دفتر الحسابات السري في موسكو: Garantex و Cryptex وأنظمة التسوية المظللة

العنوان الأصلي: 《خارج SWIFT (2) دفتر الحسابات السري في موسكو: Garantex، Cryptex ونظام التسوية الظلي》

الكاتب الأصلي: Anita

ملاحظة律动: هذه المقالة جزء من سلسلة "خارج SWIFT"، للاطلاع على الجزء السابق انظر:. فيما يلي نص المقالة:

بعد ثلاث سنوات من قطع الغرب اتصال روسيا بـ SWIFT، لم تختنق الكرملين مالياً. على العكس، هناك "آلة مالية ظل" ضخمة تعمل داخل برج الاتحاد في موسكو.

لم تعد هذه الآلة تعتمد على JPMorgan، ولا تخشى أوامر تجميد الدولار. ووفقاً لوثائق وزارة الخزانة الأمريكية، وتقارير تحليل البلوكشين، وبيانات تحقيق ICIJ، تتكون هذه الآلة تقريباً من ثلاث طبقات متداخلة:

Garantex (محور السوق السوداء)، Cryptex (النسخة الاحتياطية السرية) ونظام Exved / A7 (قناة B2B على مستوى الدولة و"الروبل على السلسلة").

Garantex العنقاء—تقاطع العصابات ورأس المال النفطي

على قائمة العقوبات التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، Garantex هو اسم مميز باللون الأحمر منذ فترة طويلة؛ أما في نظام التجارة الرمادية وهروب رؤوس الأموال في روسيا، فهو "غرفة المقاصة" التي لا غنى عنها.

1. في الظاهر منصة تداول، وفي الباطن نهران سريان

تشير المعلومات العامة إلى أن Garantex تأسست في موسكو عام 2019، ويقع مكتبها المسجل في برج الاتحاد الشهير بموسكو، وقد أسسها كل من Stanislav Drugalev وSergey Mendeleev وآخرون. في أبريل 2022، تم فرض عقوبات عليها من قبل OFAC الأمريكية بسبب معاملات مرتبطة بسوق الويب المظلم Hydra وبرمجيات الفدية Conti، حيث تم تصنيف ما لا يقل عن 100 مليون دولار من المعاملات على أنها مرتبطة بأنشطة إجرامية، ومع ذلك، بعد العقوبات، لا تزال "إحدى القنوات الرئيسية لدخول وخروج الأموال الروسية إلى العالم".

دفع تحقيق ICIJ العدسة إلى ما وراء هيكل الملكية، وبدأت الصورة تتغير:

· الشركة المرتبطة بعمق مع Garantex تدعى Fintech Corporation—وهي مالكة تطبيق Garantex، وكذلك الجهة المشغلة لعلامات تجارية مثل "Garantex Academy"؛

· سجلات تسجيل الشركات الروسية تظهر أن Fintech تملك 50% من أسهم شركة تحصيل ديون تدعى "Academy of Conflicts"، أما النصف الآخر فيسيطر عليه "زعيم عصابة" يُدعى Alexander Tsarapkin، الذي أُدين بجريمة ابتزاز وحُكم عليه بالسجن سبع سنوات بسبب عصابة ابتزاز؛

· المساهم الرئيسي في Fintech، Pavel Karavatsky، كان عضواً في مجلس إدارة بنك Peresvet، والذي استحوذت عليه لاحقاً Rosneft (شركة النفط الوطنية الروسية)؛ كما استخدمت Fintech في بداياتها معلومات اتصال ونطاق بريد إلكتروني تابع لشركة لوجستية تابعة لـ Rosneft.

عند النظر إلى سلسلة الأوراق الباردة لتسجيل الشركات، نجد رأس مال نفطي حكومي + شركة تحصيل ديون عنيفة + منصة تداول عملات مشفرة خاضعة للعقوبات.

هذا لا يعني بالضرورة أن "Rosneft تدير Garantex"، لكنه يوضح بما فيه الكفاية أن قدرة Garantex على الاستمرار في استيعاب مليارات الدولارات من سيولة العملات المستقرة رغم العقوبات من OFAC وTether والاتحاد الأوروبي، لا تعتمد فقط على "التقنية وروح ريادة الأعمال".

إنها ترس مركزي في شبكة رأس المال الرمادي الأكبر للدولة.

Cryptex—"الخطة ب" التي تتسلل بجانب Garantex

عندما أصبحت Garantex تحت مجهر الرقابة، أصبح "الاعتماد عليها فقط دون غيرها" أمراً خطيراً للغاية بالنسبة للأموال السوداء والرمادية. ينمو السوق بشكل طبيعي بخطوط احتياطية، وCryptex هي المثال الأبرز على ذلك.

1. "آلة صرف متخفية" تم تسميتها من قبل OFAC

في الظاهر، Cryptex أيضاً "منصة روسية لتبادل العملات المشفرة"، تدعم التبادل الفوري بين العملات الورقية والأصول الافتراضية. لكن في 26 سبتمبر 2024، أدرجتها وزارة الخزانة الأمريكية OFAC مع مشغلها Sergey Sergeevich Ivanov على قائمة العقوبات، متهمة إياها بتقديم خدمات غسل الأموال والتسوية لـ "متاجر الاحتيال (fraud shops)، منظمات برمجيات الفدية، أسواق الويب المظلم وغيرها من الأنشطة الإجرامية".

وفقاً لتحليل Chainalysis على السلسلة، منذ عام 2018، عالجت Cryptex حوالي 5.88 مليارات دولار من معاملات العملات المشفرة، جاء جزء كبير منها من عناوين "عالية المخاطر أو حتى غير قانونية بوضوح"، كما اعتبرت FinCEN منصة أخرى مرتبطة بـ Ivanov، PM2BTC، "مصدر قلق رئيسي لغسل الأموال (primary money laundering concern)"، حيث يرتبط ما يقرب من نصف أعمالها بأنشطة إجرامية.

إذا كانت Garantex تميل أكثر إلى "حوض تسوية شامل للروبل والعملات المستقرة داخل وخارج روسيا"، فإن موقع Cryptex / PM2BTC أقرب إلى "مدخل غسل أموال إجرامي أخف وأكثر سرية".

2. ما لا يمكن القضاء عليه ليس منصة واحدة، بل هيكل كامل

من الناحية الهيكلية، تلعب Cryptex دور "البديل الجانبي" النموذجي: عندما يتم إدراج عناوين Garantex على السلسلة في القوائم السوداء دفعة تلو الأخرى، يقوم العديد من متاجر الويب المظلم، وعصابات الاحتيال، ومشغلي برمجيات الفدية بتحويل قنوات التسوية إلى Cryptex أو PM2BTC، وهي محولات بدون KYC؛ وعندما تتعرض Cryptex نفسها للعقوبات، تظهر "Cryptex 2.0" تحت اسم جديد.

هذه هي "نموذج التهرب اللامركزي (decentralized evasion)":

(1) ما يتم القضاء عليه من قبل الرقابة هو الاسم، أما ما ينمو في السوق فهو النموذج نفسه.

(2) في هذه الشبكة، Garantex هي الخادم الرئيسي الثقيل؛

(3) أما Cryptex وPM2BTC فهما العقد الأمامية المسؤولة عن "استقبال الأموال القذرة، غسلها ثم إرسالها إلى Garantex أو قنوات أخرى".

Exved، A7A5 وPSB—بذرة "البنوك الظلية" السيادية

إذا كانت Garantex تمثل السوق السوداء، وCryptex تمثل الاقتصاد الرمادي، فإن مجموعة Exved + A7 / A7A5 + PSB أقرب إلى مختبر هندسي لدولة على السلسلة.

ليست مصممة للتهرب من دفعة واحدة، بل لإعادة كتابة "كيف تدفع روسيا للخارج".

1. Exved: قناة B2B USDT بغطاء امتثال

في ديسمبر 2023، تم إطلاق منصة "تسوية رقمية" تدعى Exved بهدوء في موسكو.

التوجه الرسمي بسيط للغاية:

a. تقديم خدمات الدفع الرقمي عبر الحدود للكيانات القانونية الروسية (الشركات)

b. دعم التسوية الخارجية باستخدام Tether USDT

تؤكد جميع التقارير العامة تقريباً على ثلاث نقاط: Exved موجهة خصيصاً لـشركات التصدير والاستيراد، وليست للأفراد؛ توفر للشركات واجهة تعرض في المقدمة "دولار أمريكي، USDT أو روبل غير مقيم (offshore ruble)"، بينما تتم التسوية النهائية في الخلفية عبر حسابات خارجية ومؤسسات شريكة؛ الفريق التقني للمشروع يشارك فيه InDeFi Smart Bank، وحصل على موافقة البنك المركزي الروسي وهيئة الرقابة المالية الفيدرالية (Rosfinmonitoring).

من منظور الرقابة، Exved هو مشروع تجريبي مبتكر مع KYC.

أما من الناحية الهيكلية، فهو أشبه بـ: "قشرة امتثال + قناة عملات مستقرة" تم إنشاؤها للشركات بعد أن تم تجميد البنوك التقليدية بسبب العقوبات.

لا تصدر عملة جديدة مباشرة، بل تدمج USDT الحالية تحت غطاء B2B معترف به من الدولة.

2. A7 وA7A5: الظهور الحقيقي لـ"العملة المستقرة الظلية" بنسخة الروبل

إذا كانت Exved لا تزال في مرحلة "استخدام USDT للتسوية عبر الحدود"، فإن A7 / A7A5 هي الخطوة التالية—وضع الروبل نفسه على السلسلة.

تقرير Elliptic "تسريبات A7" يوضح هذا النظام بوضوح:

a. A7 هي مجموعة شركات متخصصة في الدفع عبر الحدود وتجنب العقوبات للشركات الروسية؛

· 51% من الأسهم مملوكة للأوليغارشي المولدوفي Ilan Shor—الذي أُدين بسبب "فضيحة الثقب الكبير" في القطاع المصرفي المولدوفي عام 2014، وفرضت عليه الولايات المتحدة عقوبات بسبب مساعدته روسيا في تخريب الانتخابات في مولدوفا؛

· المساهم الرئيسي الآخر هو بنك الدفاع الروسي المملوك للدولة Promsvyazbank (PSB).

b. A7A5 هو عملة مستقرة للروبل طورتها A7:

· جهة الإصدار هي Old Vector LLC المسجلة في قيرغيزستان؛

· كل وحدة من A7A5 مدعومة بنسبة 1:1 بودائع روبل محفوظة في حسابات PSB؛

· حتى منتصف 2025، هناك حوالي 41.6 مليار وحدة A7A5 متداولة، بإجمالي حجم معاملات يقارب 68 مليارات دولار؛

· وفقاً لرويترز نقلاً عن بيانات Elliptic وTRM Labs، تجاوز إجمالي حجم التحويلات لـ A7A5 40 مليارات دولار، مع ذروة تداول يومية تتجاوز 1 مليار دولار، وقفزت القيمة السوقية من 170 ملايين إلى 521 ملايين دولار خلال أسبوعين.

الأهم من ذلك، أن العلاقة بينها وبين USDT ليست علاقة بديلة، بل هي هيكل ذو طبقتين:

وفقاً لسجلات الدردشة الداخلية التي كشفت عنها Elliptic، ناقش موظفو A7 استخدام ما لا يقل عن 1 إلى 2 مليارات دولار من USDT لصناعة سوق لـ A7A5 في منصات التداول المختلفة—أولاً ضخ السيولة باستخدام USDT، ثم استبدالها بـ A7A5، لجعلها تبدو "كسوق عملة مستقرة عميق"؛

في يوليو 2025، أعلن قناة A7 الرسمية على Telegram عن ضخ 100 ملايين دولار من سيولة USDT في A7A5 DEX، لتلبية الطلب على "أفضل سعر بين A7A5 وUSDT".

بهذا المزيج، أصبح دور A7A5 واضحاً للغاية: إنها "ديون روبل على السلسلة" مربوطة بميزانية PSB، وتستخدم USDT كمحرك ائتمان، لتجنب مخاطر تجميد Tether.

بالنسبة للشركات الروسية، هذا يعني أنه حتى إذا تم طردها من SWIFT وأصبح من الصعب إجراء مدفوعات عبر الحدود من الحسابات المصرفية، فلا يزال بإمكانها:

روبل → إيداع في PSB → A7A5 → تسوية المدفوعات على السلسلة → تحويلها مرة أخرى إلى العملة المحلية أو USDT.

من الخارج، يبدو هذا منتجاً تقنياً، لكن من منظور الجغرافيا السياسية، هو أقرب إلى "قناة روبل مركزية ظل" تم إنشاؤها خارج نظام SWIFT.

في تقرير "تسريبات A7" من Elliptic، هناك فقرة لافتة للنظر:

· لا تقتصر مجموعة A7 على شراء قطع الغيار والتفاوض على الشحن للشركات الروسية، بل تُستخدم أيضاً لدعم المشاريع السياسية داخل مولدوفا؛

· تظهر الوثائق المسربة والسجلات على السلسلة أن أموال Shor تدفقت من خلال العملات المستقرة إلى شبكة تطبيقات ومنظمات تدعى "Taito"، لدفع مكافآت للمشاركين في الأنشطة السياسية وتغطية نفقات الدعاية؛

· في أسباب العقوبات التي فرضتها الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي، تم اتهام Shor صراحةً بـ"استخدام الأموال وشبكات المعلومات المضللة لتقويض الديمقراطية في مولدوفا"، وتعتبر قنوات A7 المشفرة جزءاً أساسياً من هذه البنية التحتية.

هذا لا يعني أنه يمكننا ببساطة الاستنتاج بأن "PSB + A7A5 = توزيع USDT مباشرة على الناخبين في منطقة معينة لشراء الأصوات"، فالمواد المتاحة علناً لا تكفي لرسم الخط بهذه الدقة.

لكن من المؤكد أن نفس البنية المالية تساعد الشركات الروسية على شراء البضائع وتجاوز العقوبات، كما توفر أدوات توزيع الأموال للعمليات ذات التأثير السياسي.

عندما يتم ربط البنك السيادي (PSB)، مجموعة الدفع الظلي (A7) والعملات المستقرة على السلسلة (A7A5) معاً،

لم يعد المال مجرد "متغير اقتصادي"، بل أصبح سلاحاً جيوسياسياً عابراً للحدود وقابلاً للبرمجة.

تحت SWIFT هناك الدولار، وخارج SWIFT هناك شبكة ظل

إذا اختزلنا كل هذا في رسم بياني، سترى الهيكل التالي:

· Garantex: تجمع الأفراد الروس، التجارة الرمادية، الأموال السوداء وجزء من أموال الطاقة في "حوض تسوية شامل للروبل ↔ العملات المستقرة" في السوق السوداء؛

· Cryptex / محولات بدون KYC مثل PM2BTC: توفر مدخلاً أمامياً "للركوب والتبييض" لبرمجيات الفدية، متاجر الاحتيال وبعض الكيانات الخاضعة للعقوبات؛

· Exved + A7 / A7A5 + PSB: تمد هذه الشبكة من "القطاع الخاص والأسود" إلى "مدفوعات B2B شبه رسمية" و"مشروع الروبل السيادي على السلسلة"—وتحول ما كان يمكن حسابه فقط في ميزانية البنك المركزي إلى رمز يمكنه القفز بين Tron وEthereum.

في هذه الشبكة، USDT هو الدم، وودائع الروبل في PSB هي الهيكل العظمي، وGarantex / Cryptex هي الشعيرات الدموية، أما A7A5 فهي صمام القلب الجديد—وجودها يهدف إلى إبقاء هذا النظام ينبض خارج SWIFT.

هذه ليست سخرية من العقوبات، بل اختبار ضغط للحد الأعلى للنظام المالي العالمي.

عندما تبدأ دولة كبرى تم طردها من SWIFT في استخدام العملات المستقرة والمنصات الظلية و"الروبل على السلسلة" الخاص بها لإتمام التجارة والمشاريع السياسية، لم يعد السؤال: "هل يمكن عزل روسيا؟"، بل أصبح: "هل سينمو نظام صرف مالي لا يمكن القضاء عليه خارج الدولار وSWIFT؟"

أما الآلة التي تعمل الآن في برج الاتحاد بموسكو، فهي مجرد الجزء الأول من هذا الصرف المالي.

مصادر مرجعية

<1>

<2>

<3>

<4> FinCEN – Advisory FIN-2023-A002

<5>

<6>OFAC Notice – September 26, 2024

<7>U.S. Treasury Press Release – April 5, 2022

<8>Chainalysis Crypto Crime Report 2023

<9>

<10>

<11>

<12>

رابط المقال الأصلي